Функции экономической безопасности банка

функция, экономический, безопасность, банк

 

Проанализируем особенности в разрезе каждого из перечисленных выше направлений.  Функции экономической безопасности банка, связанные с кредитными операциями:
• Проверка и подтверждение идентификации потенциальных заемщиков;
• Осуществление проверки достоверности данных, указанных в анкете заемщика, в отношении счетов и кредитов в других банках, в том числе кредитов основателей и руководителей (для юридических лиц), наличия (отсутствия) налогового состояния активов заемщика, освобождение предмета залога от других обязательств и т.п. ;
• Установление подлинного финансового состояния потенциальных заемщиков и их платежеспособности;
• Участие в проверке качества выполнения предыдущих обязательств потенциальными клиентами;
• Установления наличия (отсутствия) родственников клиентов (участие заемщика, его учредителей и руководителей в уставных фондах других предприятий);
• Принятие мер по установлению фактов привлечения к ответственности физических лиц-заемщиков, а также учредителей (руководителей) заемщика (для юридических лиц).

Понятие экономической безопасности банковской системы, как правило, определяется как состояние, при котором финстабильность банковских учреждений не может быть потеряна из-за целенаправленных действий определенной группы лиц или организации как внутри, так и за пределами государства, а также из-за негативных макроэкономических и политических факторов. Реализацией экономической безопасности в банке занимается управление информационной и экономической безопасности. В целом обеспечение экономической безопасности банка делится на несколько направлений:
1) кредитные операции;
2) партнерские отношения банка;
3) коммуникации бизнес-подразделений и хозяйственных подразделений банка с действующими клиентами и партнерами в случае потери связи с ними;
4) уголовные расследования;
5) защита технологий платежных карт;
6) другие.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

sixteen − 3 =

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Confirm that you are not a bot - select a man with raised hand: